邮储银行

(601658)

总市值：4898.56亿

PE(静)：5.67

PE(2024E)：5.63

总股本：991.61亿

PB(静)：0.60

利润(2024E)：869.19亿

研究院小巴

算上全部成本后，公司产品或服务的附加值高。公司现金资产非常健康。公司上市5年以来，分红融资比为0.83，其中累计融资总额1034.47亿元，累计分红总额859.76亿元。公司预估股息率5.32%。公司最新一期年度报表的现金流为正，经营性现金流比利润高太多，通常是好事，经营性现金流和利润相匹配，同时公司经营性现金流净额相比市值非常充沛。

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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

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研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

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估值与分析师预测

小巴估值: --
回归空间: --
  • DCF估值模型
  • 周期平滑估值
  • PB
  • PE

根据国信证券田维韦的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，邮储银行的合理估值约为--元，该公司现值4.94元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

邮储银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

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150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师田维韦对其研究比较深入（预测准确度为91.95%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)
  • 年份
    值
  • 2024E
    870.00
  • 2025E
    910.00
  • 2026E
    950.00
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财报摘要

  • 项目
    2023
    评级
  • ROIC
    --
  • 利润5年增速
    9.80%
    --
  • 营收5年增速
    5.58%
    --
  • 净利率
    25.23%
  • 销售费用/利润率
    --
    --
  • 股息率
    5.49%
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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

  • 项目
    数值
  • 货币资金/总资产(%)
    --
  • 有息资产负债率(%)
    --
  • 财费货币率(%)
    --
  • 应收账款/利润(%)
    --
  • 存货/营收(%)
    --
  • 经营现金流/利润(%)
    305.24%
  • 有息负债/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 财务费用/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 流动比率
    --
  • 近3年经营性现金流均值/流动负债(%)
    --
  • 货币资金/流动负债(%)
    --
  • 盈利质量瑕疵数
    0

盈利质量

  • 项目
    数值
  • 应收账款/利润环比(%)
    --
  • 应收账款/利润3年变动比例(%)
    --
  • 存货/营收环比(%)
    --
  • 在建工程/利润(%)
    14.50%
  • 在建工程/利润环比(%)
    12.91%
  • (应收+在建+存货)/利润环比(%)
    12.91%
  • 经营性现金流/利润(%)
    305.24%

大佬持仓

  • 基金经理
    基金产品
    持有股数
  • 柳军
    华泰柏瑞沪深300ETF
    120218700
  • 余海燕 庞亚平
    易方达沪深300ETF发起式
    84038200
  • 杨鑫鑫
    工银创新动力股票
    52562000
  • 张清华 张雅君
    易方达裕丰回报债券A
    51502835
  • 张清华
    易方达安心回报债券A
    32594800
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行业相对指标

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